Регулятор опубликовал методические рекомендации для банков по определению источников средств при крупных операциях с наличными, сообщает Банк России. Документ призван помочь кредитным организациям своевременно выявлять подозрительные операции, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем, включая ввод теневой наличности в легальный оборот.
Меры касаются операций с крупными суммами наличных: для граждан — от 5 млн рублей однократно или суммарно в месяц. Как отмечает регулятор, такие операции нехарактерны для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Рекомендации затрагивают узкий сегмент клиентов банков и, по заявлению ЦБ, не влияют на интересы добросовестных граждан.
Документ соответствует принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), где особое внимание уделяется источникам происхождения средств в процедурах надлежащей проверки клиентов. По мнению регулятора, рекомендации делают эти процедуры более понятными как для финансовых организаций, так и для их клиентов.
Новый документ включает ранее изданные Банком России рекомендации, направленные против оборота наличных неустановленного происхождения. В связи с этим предыдущие рекомендации по данной теме отменяются.
Источник: Банк России
Комментарии 1